Pochopenie podielových fondov a typov

Niektorí z nás možno poznajú pojem kapitálový trh. Kapitálový trh alebo samotný kapitálový trh je ako tradičný trh, na ktorom sa stretávajú predávajúci a kupujúci. Rozdiel je v tom, že na kapitálovom trhu sú predávajúci hľadajúci prostriedky, zatiaľ čo kupujúci sú investori. Čo sa potom obchoduje? Mnohé, od akcií, dlhopisov až po podielové fondy.

Akcie možno interpretovať ako osvedčenie o dôkaze vlastníctva spoločnosti. Tu majú akcionári právo požadovať príjmy a aktíva spoločnosti; Dlhopis je certifikát obsahujúci zmluvu medzi investorom a spoločnosťou. Medzitým sú podielové fondy kontajnermi používanými na získavanie finančných prostriedkov od komunity investorov, ktoré majú správcovia investícií investovať do portfólií cenných papierov.

V tejto diskusii sa podrobnejšie oboznámime s podielovými fondmi, od definície po typy.

S odvolaním sa na vyššie uvedenú definíciu (podielové fondy) je možné poznamenať, že v skutočnosti existujú štyri dôležité prvky vo význame podielových fondov. Štyri prvky zahŕňajú:

  • Podielové fondy sú zbierkou fondov od majiteľov (investorov);
  • Investované do cenných papierov známych ako investičné nástroje;
  • Podielové fondy spravuje investičný manažér;
  • Podielové fondy sú strednodobé a dlhodobé nástroje

(Prečítajte si tiež: Kapitálový trh: Definícia a inštitúcie podporujúce kapitálový trh)

V podielových fondoch správa investícií spravuje fondy, ktoré sú umiestnené v cenných papieroch a realizujú zisk alebo stratu a prijímajú dividendy alebo úroky, ktoré sú zaznamenané v „čistej hodnote aktív“ (NAV) podielového fondu.

Majetok podielových fondov spravovaných investičným manažérom musí byť uložený v depozitnej banke, ktorá nie je spojená s investičným manažérom, kde depozitná banka bude pôsobiť ako kolektívny a správny depozitár.

Depozitná banka je sama osebe finančnou inštitúciou zodpovednou za zabezpečenie podnikových a individuálnych finančných aktív.

Druhy podielových fondov

Podielové fondy možno na základe ich investícií rozdeliť do štyroch typov, medzi ktoré patria akciové fondy, dlhopisové podielové fondy, podielové fondy peňažného trhu a zmiešané podielové fondy.

Akciové podielové fondy

Ide o podielové fondy, ktoré investujú svoje prostriedky do akcií emitenta. Tento typ podielového fondu má potenciál pre veľké riziko s vysokou mierou návratnosti (výnosu), takže ho možno nazvať vysoko rizikovým vysokým výnosom.

Fondy peňažného trhu

Jedná sa o typ podielového fondu, ktorý investuje prostriedky na peňažnom trhu. Na rozdiel od akciových podielových fondov poskytuje tento typ nízku úroveň rizika a návratnosti.

Dlhopisové podielové fondy

Toto je podielový fond so strednou mierou návratnosti a rizikom. Známe tiež ako podielové fondy s pevným výnosom (Fondy s pevným výnosom). Pre investorov, ktorí chcú dosiahnuť predvídateľný a stabilný príjem, je najlepšie zvoliť tento typ podielového fondu.

Zmiešané podielové fondy (diskrečné fondy)

Ide o podielové fondy, ktoré umiestňujú svoje prostriedky na peňažné, dlhopisové alebo akciové trhy.